"SUDUT PANDANG BERBEDA HANYALAH PANDANGAN DARI TEMPAT ANDA TAK BERADA." - HSBC
Ini kasus Wall Street langka yang bisa dipahami orang awam.
Jumlah uangnya sangat besar.
Terkadang jutaan dolar.
Miliaran, miliaran dolar.
Pencucian uang kartel narkoba Meksiko.
Gembong narkoba, teroris, mereka memfasilitasi kejahatan ini.
Keserakahan, itu intinya. Hanya itu.
Di HSBC, kami berkomitmen untuk turut melindungi sistem keuangan
yang jadi gantungan jutaan orang.
Dengan hanya berbisnis dengan nasabah yang memenuhi standar transparansi tinggi.
Bank lokal dunia, HSBC.
HSBC singkatan dari Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.
Sebuah lembaga global besar
yang sejujurnya, agak tidak peduli dengan para nasabahnya
dan aturan hukum operasi layanan keuangan.
Ada transaksi ratusan miliar dolar
yang tak diawasi.
Itu pencucian uang dasar dan sederhana, dan HSBC
terlibat di dalamnya.
Kartel narkoba sendiri yang bilang
inilah perbankan pilihan.
Semua tahu Scarface,
adegan di mana pria itu masuk ke bank sambil membawa tas berisi uang.
Itu HSBC.
Dengan bekerja sama, dan masing-masing memainkan perannya,
kami memimpin pertarungan melawan kejahatan keuangan,
membantu banyak usaha berkembang dan masyarakat makmur.
HSBC,
bersama melindungi dunia kesempatan.
SERIAL DOKUMENTER ASLI NETFLIX
UANG KOTOR
BANK KARTEL
KOTA MEKSIKO
Bank-bank ini memindahkan jutaan dolar untuk kartel setiap hari,
dan tiap dolarnya turut andil membunuhi penduduk Meksiko.
Menjadi seorang wartawan di Meksiko sangatlah berbahaya.
Aku mendapatkan ancaman kematian,
lalu keluargaku mendapatkan
serangan bersenjata.
Banyak narasumberku diculik atau dibunuh.
Ayahku adalah sosok terpenting dalam hidupku.
Saat ayahku tahu aku mau jadi wartawan,
dia sangat marah padaku. Dia tak suka.
Dia bilang, "Kau tak boleh jadi... Itu sebuah profesi?"
Karena pada masa-masa itu,
banyak media korup di Meksiko.
Mereka menerima suap dari pemerintah.
Itu sudah tradisi.
Kubilang, "Tidak, aku mau jadi wartawan. Wartawan yang berbeda."
Aku ingat saat berita pertamaku dimuat,
ayahku berubah pikiran soal itu saat melihatnya.
Jadi, ayahku saat bangga padaku dan pada pekerjaanku.
Pada bulan Desember 2000,
ayahku diculik dan dibunuh.
Itu mengubah hidupku selamanya.
Karena saat kami menuntut keadilan, polisi meminta uang.
Mereka bilang, "Jika minta penyelidikan, kalian harus bayar."
Adalah satu hal
jika kita melihat ketidakadilan dan korupsi dari jauh.
Tapi jika kita mengalami
ketidakadilan dan korupsi ini,
sudut pandang kita akan banyak hal berubah, mengubah hidup kita.
Jadi, aku mulai melakukan jurnalisme jenis lain.
Wartawan Anabel Hernandez lima tahun menyelidiki kartel
dan kerugian yang dialami Meksiko.
Anabel Hernandez menerbitkan buku terobosan, mengaitkan pejabat Meksiko
dengan kartel-kartel narkoba terkuat di dunia.
Kartel narkoba menghancurkan negaraku.
Tahun ini saja,
antara Januari dan Juli,
sebanyak 10.000 orang telah dibunuh di Meksiko oleh kartel narkoba.
DI BAWAH PENGEPUNGAN
Kembali teror 24 jam di Ciudad Juarez.
Sebanyak 15 remaja tewas ditembak di sebuah pesta ulang tahun,
termasuk kedua anak Luz Maria Davila.
Tentara dan polisi Meksiko bergegas mengosongkan sejumlah sekolah,
tanda-tanda meningkatnya kekerasan.
Kartel-kartel yang kejam memperebutkan transaksi haram 14 miliar dolar per tahun,
memenuhi keinginan AS atas narkoba yang tak terpuaskan.
PENSIUNAN JENDERAL, AD MEKSIKO
Aksi kekerasan sedikit demi sedikit terus meningkat,
khususnya di zona-zona produksi narkoba
dan di daerah perbatasan Amerika Serikat.
JUAREZ / EL PASO MEKSIKO / PERBATASAN AS
Itu seperti mimpi, karena aku besar di sini.
Aku sering ke Ciudad Juarez.
Ke sana kami pergi untuk makan dan mengunjungi keluarga.
Jadi, itu hampir
tak nyata untukku bahwa kekerasan ini terjadi di tempat tercintaku.
Kartel-kartel ini dianggap organisasi teroris, dalam artian
kita terkadang tak bisa membedakan antara aksi kekerasan ISIS dan al-Qaeda
dengan kartel narkoba Sinaloa,
kartel Juarez, kartel Gulf
karena tingkatan
kebiadaban mereka.
Bisnisnya bukan aksi kekerasan,
bisnisnya bukan membunuhi orang.
Bisnisnya adalah memperdagangkan narkoba untuk mendapatkan uang.
Uang yang banyak.
Miliaran dolar, itu tujuannya.
Jika harus membunuh, harus menyuap,
menghancurkan suara negara,
itu sebuah kecelakaan.
Tujuannya adalah uang.
Narkoba datang ke utara, uang pergi ke selatan.
Itu siklus yang terus berulang.
Penyelundupan lintas batas telah berlangsung sejak ada perbatasan.
Semua menghasilkan uang dari ini.
Katakanlah ada seseorang di Meksiko.
Dia ditawari 3.000 dolar untuk menyeberangkan mobil berkabin.
Kini dia akan melintasi perbatasan dan membawa mobil itu ke Walmart setempat.
Antarkan mobil itu.
Meninggalkan kunci di bawah karpet. Dia akan berbelanja selama dua jam.
Saat dia kembali, mobil itu akan berada di tempat parkir itu,
tapi kemungkinan di lokasi berbeda.
Seseorang akan mengambil mobil itu, membawanya ke sebuah garasi,
menurunkan 150 kg ganja itu,
dan mengembalikan mobil.
Pemuda itu akan mengembalikan mobil itu ke penitip barang,
dan mereka akan memberi dia 3.000 dolar.
Itu melebihi penghasilannya di Meksiko selama enam bulan bekerja legal.
Lalu apa yang terjadi dengan paket 3 kg yang diambil itu?
Itu akan dibawa ke persembunyian,
yang kemudian didistribusikan dan dijual di jalanan.
Kini bagaimana bawa uangnya kembali? Banyak cara.
Memindahkan narkobanya mudah.
Yang sulit memindahkan dan mencuci uangnya.
Sebagai agen narkotika,
kita berfokus ke narkoba.
Tapi lalu kita sadar, untuk mendapatkan penyelidikan yang efektif,
ikuti uangnya, bukan narkobanya.
Kau bawa narkobanya ke sini, lalu semua berpindah tangan.
Lalu para konsumen Amerika
membayar narkobanya dengan dolar AS.
Kini, kau harus mengeluarkan uang itu dari AS untuk dimasukkan
ke sistem keuangan yang legal.
Perdagangan narkoba begitu menguntungkan
hingga jumlah uang yang harus dipindahkan secara fisik...
Jika harus secara tunai, sangatlah besar.
Perdagangan narkoba menghasilkan uang jalanan.
Yang dimaksud uang jalanan adalah pecahan satu, lima, sepuluh dan 20.
Volumenya luar biasa.
Satu juta dolar dalam pecahan 100 dolar berbobot 11 kg.
Dalam pecahan 20 dolar, lima kali lebih berat.
Dalam pecahan lima dolar, 20 kali itu.
Jadi, berat uang yang harus dipindahkan bisa mencapai ratusan kilogram.
Jika ke perbatasan,
akan terlihat barisan panjang kendaraan di sisi Meksiko yang coba ke utara.
Pos penjagaan dan pengawas memeriksa semua kendaraan.
Tapi di sisi lainnya,
tak ada yang curiga. Kau berkendara dari AS ke Meksiko.
Mereka kurang waspada dalam mengawasi kendaraan.
Uang terus melintas dari Amerika Serikat ke Meksiko
yang merupakan hasil penjualan narkoba.
Ini menciptakan masalah besar untuk kelompok kriminal
karena mereka tak bisa langsung ke bank dengan truk berisi uang narkoba.
Begitu mereka berhasil membawa semua uang Amerika ini,
dolar Amerika ini ke Meksiko,
banyak yang bisa mereka perbuat dengan uang-uang itu
untuk mencucinya.
Kau punya sepuluh juta dolar.
Kau perlu memindahkannya.
Jadi, bagaimana mereka melakukannya?
Melalui bank. Sistem yang legal.
Katakan kau bankir di Meksiko, bankir kelas menengah.
BANK NASIONAL ELMVILLE
Aku datang dan berkata, "Dengar, Tn. Bankir Kelas Menengah."
"Aku mau pinjaman usaha sebesar 300 ribu dolar.
Aku mau buka toko roti."
Mereka bertanya, "Modal apa yang kau miliki?"
"Aku punya modal sejuta dolar untuk pinjaman 300 ribu dolarku."
Kupikir pinjaman ini bisa disetujui.
"Beres. Kami bukakan rekening untukmu."
Kau punya batas kredit 300 ribu dolar.
Tapi dijamin tabungan sejuta dolarmu.
Sederhana.
Sepertinya bagus.
Kalian pikir seorang bankir ingin tahu asal uang itu?
Baiklah.
Bagaimana mereka membuktikan uang sejuta dolar yang baru kubawa
ke bankir kelas menengah
adalah hasil perdagangan yang diawasi?
Mungkin baru kutemukan.
Mungkin itu kutemukan dalam mobil bekas yang kubeli.
Ini juga soal budaya perbankan di Meksiko.
Ada ungkapan populer di Meksiko,
plata o plomo... "Perak atau timah".
Ambil uangnya atau terima pelurunya.
Pilihammu.
Jarang ditemukan bankir yang berani menolak.
Lebih sering, orang yang datang
dan duduk di depanmu, berkata, "Aku mau buka rekening."
akan menaruh foto anak-anakmu di meja sambil menyuruhmu,
"Kau akan buka rekening ini. Kau akan berpaling."
Kau akan dibuat melakukannya, baik dengan menyuapmu dengan perak
atau membunuhmu dengan timah.
PENUKARAN UANG
Mungkin mayoritas kalian tahu HSBC telah coba
lebih eksis di Meksiko cukup lama.
Karena itu kami senang pemegang saham utama Bital
telah memutuskan bergabung dengan HSBC.
Bital. Bank Bital.
Bank Bital sangat eksis di wilayah Meksiko sebelum ini.
Khususnya di Sinaloa, yang merupakan daerah produksi narkoba.
Uang dalam jumlah besar
masuk ke bank itu tanpa pengawasan.
Tak ada pengawasan.
HSBC punya sistem untuk menilai seberapa berisikonya sebuah budaya bank.
Standar adalah peringkat terendah.
Medium dan peringatan lebih tinggi, sedangkan tinggi yang tertinggi.
Sedangkan untuk Bital,
HSBC berulang kali menyebutnya standar, peringkat terendah.
Jadi, terlepas cukup bukti bahwa ini sebuah lingkungan
di mana kita ingin menerapkan segala jenis perlindungan,
mereka berkata, "Tidak. Abaikan saja."
Ada keputusan kelembagaan untuk tak mengawasi transaksi-transaksi
yang berlangsung di Meksiko saat itu.
Jadi, saat HSBC membeli Bital,
mereka membeli semua rekening bank yang merupakan milik para anggota kartel.
Semua uang Meksiko ilegal ini,
yang merupakan milik para kartel mulai ada di mana-mana.
Banyak orang yang dahulunya bekerja untuk bank-bank Meksiko korup ini,
kini mulai bekerja untuk bank-bank transnasional ini.
HSBC telah beroperasi seperti sebuah kelompok feodal.
Entitas-entitas ini beroperasi di seluruh dunia,
yang mayoritas berbuat sesukanya.
Semua didasari bisnis.
Tujuannya mendapatkan uang.
Ada cabang-cabang yang menerima,
dalam sejumlah kasus, ratusan ribu dolar per hari
uang yang diragukan legalitasnya dari para nasabah tertentu.
Mereka pun terpapar risiko besar.
Pada kasino-kasino di Las Vegas,
ada para pembelanja royal dan petaruh besar.
Mereka konsumen yang berharga untuk kasino.
Pada tahun 2007, ada seorang konsumen yang tak biasa.
Mereka menyebutnya Tn. Ye.
Namanya adalah Zhenli Ye Gon.
Lahir di Shanghai, tapi berkewarganegaraan Meksiko.
Di Meksiko, dia dijuluki El Chino.
Petaruh besar di sebuah kasino akan disediakan kamar gratis di hotel.
Makan malam steik di restoran.
Zhenli Ye Gong disediakan Rolls Toyce.
Karena dia petaruh yang sangat besar.
Saat kartel Sinaloa memutuskan beralih ke sabu-sabu dalam skala besar,
mereka mengirimkan sampel gratis dalam pengiriman narkoba lain
agar bisa diberikan ke pelanggan
hingga mereka kecanduan dan tercipta pasar baru.
Zhenli Ye Gon punya perusahaan bernama Unimed di Meksiko,
sebuah usaha farmasi.
Salah satu yang dilakukan Unimed adalah
mengimpor pseudoephedrine ke Meksiko,
dan bahan-bahan lain yang bisa dipakai sebagai prekursor pembuatan sabu-sabu.
Ada pengiriman bahan kimia prekursor,
dan itu untuk Zhenli Yi Gong.
Jadi, saat itu mereka memutuskan untuk menggerebek
rumah Tn. Ye di Kota Meksiko.
Rumahnya ini semacam rumah besar yang sangat mewah.
Setiba di sana,
mereka menemukan
berbagai senjata api dan uang tunai di mana-mana.
Tumpukan pecahan 100 dolar.
Ditumpuk setinggi pinggang. Sebanyak 205 juta dolar AS.
Ternyata Tn. Ye dan perusahaannya, Unimed telah melakukan
banyak transaksi perbankan selain menyimpan banyak uang di rumah.
Lalu transaksi ini dilakukan
di HSBC.
Saat mereka menggerebek rumah Ye Gon,
dari catatan, HSBC Meksiko mendapati bahwa dia adalah nasabah lama mereka,
dan ada kekhawatiran soal transaksi yang mencurigakan dari rekeningnya.
Bahkan,
HSBC London, kantor pusat bank itu,
telah memerintahkan mereka untuk menutup rekening itu di tahun 2004.
Tapi tebak apa? Mereka tak menutupnya.
Salah satu unsur standar dari program kepatuhan apa pun
di lembaga keuangan besar, adalah yang disebut "Kenali nasabahmu".
Kenali rekan bisnismu.
Siapa orang ini, yang datang dan menyetorkan uang lima kali sepekan?
Kita ingin tahu siapa mereka sebenarnya, asal uang itu, penjelasan ini.
Tujuan dari sebuah bank adalah untuk tahu, bukan?
Gagasan di balik hukum pencucian uang adalah
kita tak seharusnya sembarangan menerima uang.
Jika kita pikir itu uang kotor, kita punya tanggung jawab.
Itu tugas kita.
Baik itu perdagangan narkoba,
pemerasan, atau kejahatan apa pun,
jika itu terjadi melalui lembaga keuangan kita,
kita perlu mampu melacak dan melaporkan itu.
DUGAAN PENCUCIAN UANG HSBC
Suatu ketika, kami mendapatkan berkas yang mengisyaratkan
adanya masalah serius di HSBC.
BANK INI MELANGGAR UU KERAHASIAAN BANK
BANK DIDUGA TAK MAMPU DAN TAK MAU MENGAWASI DIRI DAN NASABAH
Masalah-masalah ini muncul di berbagai wilayah dan yuridiksi.
Tak hanya muncul di satu tempat.
Salah satu tempat di mana itu muncul adalah Virginia Barat.
VIRGINIA BARAT
Aku telah jadi jaksa sejak lulus sekolah hukum.
Menurutku itu karena kakek dan ayahku sama-sama jaksa.
Mereka memakai pelatihan dan gelar mereka untuk melayani umum.
Jadi, aku mengikuti jejak mereka.
Sebelum jadi jaksa AS tahun 2010,
aku adalah asisten jaksa di Wilayah Ohio dan Brooke.
Lalu, bulan Mei 2010 aku ditunjuk oleh Presiden Obama.
Setelah itu aku bertugas selama enam setengah tahun.
Sebagai Jaksa AS,
kau kepala penegak hukum hukum federal dalam wilayahmu.
Kejahatan federal apa pun yang terjadi di Distrik Utara Virginia Barat,
Jaksa AS bertanggung jawab untuk penuntutannya.
Barton Adams adalah seorang dokter di Vienna, VIrginia Barat.
Dia punya bisnis yang dikenal sebagai Managemen Intervensi Sakit.
Dia sering meresepkan opioid ke pasien
yang mengalami kesakitan dan membutuhkan narkotika golongan dua.
TERDAKWA BUAT RENCANA JAHAT
Kecurigaannya adalah bahwa dia melakukan penipuan
dengan asuransi Medicare dan West Virginia Medicaid.
Tak mengherankan, dia pun tak melaporkan semua penghasilan
yang dia terima dari rencana ini.
Dia melaporkan penghasilan di bawah nilai, melaporkan penerimaan pajak palsu.
Dia pun mencuci uang ini.
PENCUCIAN UANG
Tapi saat mereka memeriksa transaksi yang terkait penipuan ini,
mereka mulai melihat keterlibatan bank.
Karena mereka melihat banyak transaksi kejahatan
yang tak terlacak.
Mereka pun sadar banyak dari itu berasal dari HSBC.
Yang ditemukan penyidik adalah
bahwa dr. Adams dan kaitannya dengan HSBC hanyalah ujung gunung es.
Didapati program anti-pencucian uang di HSBC sangat longgar,
dan bahwa itu mengabaikan peringatan yang diberikan sistem.
Pengawasan hilang,
bukan hanya saat uang dicuci seorang dokter di Vienna, Virginia Barat,
tapi juga saat ratusan juta, jika bukan miliaran dolar dipindahkan
melalui bank itu oleh organisasi kejahatan lainnya,
oleh kartel narkoba dan organisasi
yang kami yakini terkait dengan pembiayaan teror.
Tahun 2010,
OCC mengeluarkan perintah keras 31 halaman
yang merinci masalah pencucian uang di HSBC.
Tak biasa melihat perintah serinci dan sepanjang itu,
menuntut begitu banyak perubahan dalam prosedur bank.
Surat itu dilayangkan ke HSBC untuk memberitahukan mereka
bahwa ada aktivitas bank mencurigakan telah terungkap
dan bahwa mereka akan mengawasi HSBC lebih cermat.
Salah satu hal yang diperintahkan ke bank untuk mengatasi masalahnya adalah
untuk kembali melihat banyak transaksi
yang telah dilakukan saat tak diawasi secara benar.
Itu sebuah tugas besar.
Jadi, mereka menyiapkan sebuah kantor di New Castle, Delaware, dan mendatangkan
beragam eksekutif dan semua konsultan yang bisa ditemukan.
Mereka butuh orang.
Salah satu eksekutif itu adalah Everett Stern.
Stern. Empat. Tandai.
Tentu. Impianku adalah untuk bergabung dengan CIA.
Aku seorang calon untuk DIA.
Itulah rencananku. Impianku.
Tapi akhirnya aku ditolak dari program itu.
Lalu kulihat lowongan di internet
untuk posisi penegak anti-pencucian uang.
Pekerjaan ini untuk Bank HSBC,
tapi aku tak pernah dengar Bank HSBC.
Aku tak tahu apa itu.
Tapi kupikir, anti-pencucian uang bisa turut buat perubahan.
Pahamilah, setelah ditolak CIA, aku merasa hancur karena aku...
Tujuan utamaku adalah... Aku mau hidup secara bermakna dan melayani negara.
Juga menjadi alat kebaikan.
Bisa mengabdi untuk tujuan lebih tinggi dan bermakna.
Tapi bukan itu yang terjadi.
Aku ingat hari pertamaku bekerja.
Gedungnya tidak seperti gedung bank.
Itu sebuah pusat perbelanjaan.
HSBC - PINTU MASUK KHUSUS KARYAWAN
Di sana orang-orang bercelana jin dan berkaus,
sedangkan aku berjas.
Di sana banyak bilik kosong.
Dindingnya baru separuh dicat.
Mungkin ada 15 penegak aturan di seluruh departemen.
Saat itu kukira aku dipekerjakan karena aku pintar dan punya keahlian.
Bukan. Aku direkrut karena bodoh, dan tak paham pekerjaan.
Yang kutahu, hampir semua bagian dari pusat perbelanjaan satu lantai itu
adalah kantor informasi.
Dari sanalah petugas kartu kredit HSBC menagih utang.
Semua orang yang bercelana jin dan berkaus adalah penagih utang.
Mereka ini sungguh.... Mereka tidak...
Mereka terlihat tak peduli.
Aku pun langsung tahu... Begitu kududuk di ruanganku,
aku tahu tempatku bukan di sana,
dan aku dalam masalah.
Itu untuk pertunjukan saja. Prosedur anti-pencucian uang ini,
pada dasarnya bank dipaksa merekrut sejumlah orang sebagai syarat
dari penyelesaian "Aku janji tak akan ulangi ini ".
Tapi itu palsu.
Itulah inti dari kisah Everett Stern.
Aku hanya duduk dan diminta untuk membersihkan catatan peringatan.
Padahal sebuah peringatan muncul saat aturan tertentu dilanggar di sistem.
Masalah HSBC adalah, banyak pekerjaan yang tertunda soal peringatan ini.
Karena itu mereka harus mempekerjakan orang sebanyak mungkin.
Bukan untuk membuktikan bahwa entitas-entitas itu legal.
Hanya menunjukkan ke badan pengawas bahwa kami telah mencoba. Itu saja.
Tapi bukan hanya dia yang angkat bicara.
Aku telah mendengar berbulan-bulan
dari mereka yang bekerja di fasilitas di New Castel ini
bahwa mereka melihat banyak hal
yang menurut mereka bukanlah pendekatan yang pantas
saat menengok kembali transaksi-transaksi itu.
Jadi, OFAC punya daftar perusahaan yang dicekal sebagai mitra usaha.
Itu disebut Daftar Sanksi OFAC.
Di daftar ini ada mafia Rusia, teroris, kartel narkoba,
semua penjahat yang terpikirkan.
Lalu perusahaan bernama Tajco ini
terdaftar di pengumuman Sanksi OFAC.
Jadi, kuperiksa di sistem
Tajco dan Hassan Tajideen, yang adalah CEO Tajco,
dan Tajdeen bersaudara
disebut sebagai pendana Hezbollah.
Lalu kudapati ada ribuan transaksi
yang disetujui dan melalui bank,
tapi itu tak masuk akal karena mereka terdaftar di Daftar Sanksi OFAC.
Bagaimana transfer ini lolos?
Lalu kulihat mereka menaruh tanda titik dan tanda pisah
pada nama asli dalam penyaring transfer.
Contohnya, jika Tajco mengirim uang
dari Hezbollah ke organisasi lain,
alih-alih ditulis TAJCO,
itu akan ditulis TAJ.CO.
Atau TAJ-CO.
Begitulah mereka mengakali penyaring transfer
untuk memungkinkan pencucian uang bagi teroris dan kartel narkoba.
Aku pun sadar ini di di luar kemampuan
sekelompok orang bodoh di ruang kecil yang coba menutup peringatan.
Karena itu dalam tiga pekan, aku mulai menginformasikannya ke CIA.
Yang jelas adalah
peran HSBC dalam tindakan ini tidaklah kecil, tapi sangat besar.
HSBC London melihat gambaran keseluruhan,
tapi diam saja.
Selamat pagi, semua. Sidang hari ini akan memeriksa
pencucian uang, perdagangan narkoba, dan risiko pembiayaan teroris
saat sebuah bank global memakai
afiliasi AS-nya
untuk menyediakan dolar AS dan akses ke sistem keuangan AS
kepada jaringan afiliasi berisiko tinggi.
Senator Levin telah 15 tahun duduk di subkomite tetap penyelidikan.
Juga telah memeriksa tindak pencucian uang dan pelanggaran oleh lembaga keuangan
pada sejumlah kesempatan dalam periode itu.
BUKTI-BUKTI
Saat menengok HSBC,
kami menemukan banyak informasi mengejutkan.
KURANGNYA DUKUMENTASI
Bank global ini mengizinkan banyak uang kotor memasuki AS.
Raksasa perbankan ini diselidiki oleh Senat Amerika Serikat,
dituduh menutup mata atas transfer uang miliaran dolar.
Penyelidikan berfokus pada kurangnya pengawasan HSBC
atas transaksi antara tahun 2006-2009.
Dokumen internal menunjukkan bahwa eksekutif HSBC
tahu apa yang mereka lakukan.
"Kita mengizinkan penjahat terorganisasi untuk mencuci uang mereka."
Kartel Sinaloa,
salah satu organisasi yang disebut di laporan Senat
diuntungkan oleh pencucian uang ini,
tak diragukan lagi bertanggung jawab untuk puluhan ribu kematian di Meksiko.
Pembunuhan,
pemenggalan,
penembakan, penculikan, dan pemerasan itu,
semua berkaitan dengan uang itu.
Lalu adanya keikutsertaan bank dalam itu,
mereka menjadi bagian dari organisasi teroris ini.
Sumpah kesaksianmu di depan subkomite ini adalah jujur dan kebenaran. Demi Tuhan.
Sejumlah saksi, termasuk Stuart Levey...
Namaku Stuart Levey, Kepala Legal HSBC.
Yang telah menjadi pejabat Departemen Keuangan AS.
Ada Irene Dorner.
Terima kasih, Ketua Levin dan Senator Coburn.
Namaku Irene Dirner dan menjabat Presiden dan CEO Bank HSBC, AS,
dan HSBC North America Holdings Inc.
Di sidang kami, HSBC tak menyangkal fakta-fakta itu.
Mereka malah berkata, "Kami coba lakukan lebih baik."
Sejarah kepatuhan HSBC seperti yang diperiksa hari ini,
tak bisa diterima.
HSBC telah banyak belajar dari pengalaman beberapa tahun terakhir,
tapi kami telah mengambil langkah penting untuk mengatasi masalah
yang telah kami, badan pengawas, dan subkomite ini kenali.
Masalahnya, mereka telah katakan itu selama bertahun-tahun,
tapi masalahnya tak terselesaikan.
Kau berurusan dengan uang narkoba di sini.
Seharusannya tak boleh. Melanggar hukum.
HSBC tertangkap lebih dari sekali dan berkata,
"Kalian benar. Kami akan lebih berhati-hati."
Kau setuju, mengingat komitmen lalu yang tak ditepati,
bank ini punya beban untuk membuktikan
baik untuk mengubah perilaku dan budaya?
Jelas kami mengalami kegagalan di masa lalu yang kami sesali.
Aku pun setuju kami perlu berbuat lebih
untuk meraih kembali kepercayaan dari pengawas kami dan subkomite ini.
Kami terima komitmen dan permintaan maaf kalian.
Tapi ada pertanyaan soal akuntabiltas
yang akan harus dinilai pihak lain.
Peran utama Jaksa AS adalah sebagai penuntut.
Kau menuntut
kejahatan narkoba, senjata, bisa juga kejahatan kerah putih,
semua kejahatan federal yang dibuat oleh Kongres.
Jadi, kasus Barton Adams, itu langsung berkembang secara cepat.
Dari tahun 2008-2010,
penyelidik kami menanganinya dan menghabiskan ribuan jam kerja.
Tiap kali seorang penuntut ingin menuntut sebuah bank atas pencucian uang,
itu harus melalui Departemen Kehakiman.
DEPARTEMEN KEHAKIMAN
Apa yang dikenal sebagai Seksi Kehilangan Aset dan Pencucian Uang.
Jaksa di Virginia Barat ini,
menurut dokumen-dokumen ini,
siap mendakwa bank itu.
Itu akan jadi langkah besar.
Belum pernah terjadi.
Awal September 2010,
aku diperintahkan ke Washington, DC, untuk menemui Lanny Breur,
yang merupakan Asisten Kejagung, kepala Divisi Kriminal DepKeh.
Juga Loretta Lynch,
yang saat itu Jaksa AS untuk Distrik Timur New York.
Saat pertemuan berakhir,
beberapa hari kemudian aku terima telepon dari Asisten Kejagung Breuer
yang minta aku untuk mundur.
Aku bilang aku tak bisa.
Kami telah bekerja terlalu lama. Telah dapat banyak informasi penting.
Ini kasus melawan salah satu bank terbesar di dunia,
dan kami hanya ingin memastikan
jika ada yang perlu dituntut pertanggung jawabannya, perlu dituntut.
Jika bank itu perlu dimintai pertanggung jawabannya
lewat pengakuan bersalah,
yang mungkin mengakibatkan izin usahanya di AS dicabut,
kita perlu memprosesnya sampai akhir.
Tapi dia minta aku mengalah.
Dia bilang kita bisa tetap lanjut menyelidiki dr. Adams dan istrinya,
tapi kita harus menahan diri dari mengincar HSBC.
11 DESEMBER 2012
Selamat petang, semua.
Selamat petang, terima kasih sudah datang.
Aku ingat sekali hari itu.
Aku ada di rumah, di Kota Jersey.
Aku punya banyak teman yang bekerja di Wall Street.
Kami menunggu penyelesaian ini datang,
dan mayoritas mengharapkan hukumannya akan keras.
Kami di sini hari ini untuk mengajukan tuntutan kriminal terhadap Bank HSBC,
baik entitas AS-nya, HSBC AS,
dan induknya, Grup HSBC.
karena kegagalan sistemik berkelanjutan dalam melawan korupsi sistem keuangan kita
oleh pedagang narkoba dan kriminal lain,
serta karena menghindari hukum sanksi AS.
Kita semua melihat HSBC sambil berkata,
"Merekalah yang harus diadili."
"Harus ada yang diciduk dan dipenjara untuk itu."
Karena HSBC bisa dijelaskan dalam satu kalimat.
Para bankir kaya mencuci 800 juta dolar
untuk geng-geng narkoba jahat dan teroris narkotika
yang memenggal kepala orang.
HSBC dimintai pertanggung jawaban
untuk kegagalan pengawasan dan lainnya.
Bahkan para jaksa yang kuajak bicara saat itu, narasumber penegak hukum
berpikir bahwa jika ada saatnya kita menuntut bank karena pencucian uang,
ini saatnya.
HSBC telah mengakui kesalahannya untuk empat dakwaan hari ini
yang menyatakan dua pelanggaran UU Kerahasiaan Bank,
satu pelanggaran UU Ekonomi Darurat Internasional atau IIEPA,
dan satu pelanggaran UU Berdagang dengan Musuh.
Sebagai bagian penyelesaian atas tuntutan ini,
HSBC telah setuju membayarkan denda sebesar 1,256 miliar dolar.
Mereka juga setuju membayar denda perdata sebesar 665 juta dolar.
Sebuah kesepakatan dibuat.
Mereka membayar denda 1,9 miliar dolar.
Itu keuntungan lima pekan untuk HSBC.
Kami pikir, kurasa secara naif, bahwa ini akan berbeda.
Ternyata tidak, itu sama.
Akhirnya adalah apa yang disebut perjanjian penangguhan penuntutan.
Perjanjian penangguhan penuntutan dengan HSBC berlaku,
artinya tak akan ada penuntutan atas bank atau para petingginya,
terlepas telah lebih dari satu dekade bertransaksi dengan penjahat dan teroris.
HSBC telah sepakat
menahan sebagian bonus untuk para eksekutif paling seniornya...
Sebagian bonus sejumlah eksekutif senior ditahan.
Hanya sebagian.
Mereka pun telah setuju mematuhi kesepakatan ini dalam jangka lima tahun
dengan pengawasan korporat dan tuntutan kerja sama berkelanjutan.
Ini bukanlah konferensi pers yang umum di Virginia Barat Utara. Itu di Brooklyn.
Banyak wartawan dari jaringan besar karena skala kasus ini.
Ada pertanyaan bagus.
Para analis di London mengatakan bank bisa mudah menanggung biaya ini.
Keuntungan mereka 38 miliar dua tahun terakhir.
Apa dendanya begitu berdampak?
- Menurutku... - Bank sungguh dituntut?
Tujuan kita bukanlah menghancurkan HSBC.
Bukan menyebabkan dampak sistemik pada ekonomi.
Bukan agar orang kehilangan ribuan pekerjaan.
- Tapi untuk... - Mereka tak pantas?
Akhirnya tak ada yang dituntut dengan kejahatan apa pun.
Tak ada individu yang didenda.
Di sini ada bank besar yang dilepaskan dari jerat hukum.
Bank didenda, tapi seperti tilang.
Jika kartel Sinaloa setuju tak menyelundupkan obat lagi,
apa juga dapat penangguhan penuntutan?
Aku pikir itu agak berlebihan. Dengar...
Saat melihat ini, salah satu hal yang juga harus kita pikirkan,
siapa orang yang tak bersalah di sini?
Hubungan antara sebuah bank
yang menurut pengakuannya sendiri adalah lembaga keuangan pilihan
dari kartel narkoba,
organisasi terkejam di dunia, mengerti?
Hubungan itu antara melakukan tindakan itu
dan pembantaian 100 ribu orang di Meksiko
sungguh harus dibuat.
Sebagai tim penyelidik, kami mendapati ini sulit dipercaya
bahwa manajemen atas tak sadar apa yang terjadi.
Teori kami bank tahu apa yang terjadi.
Bahwa itu bagus untuk bisnis, bagus untuk neraca keuangan.
Tapi bank tak ingin itu berhenti
karena itu akan memengaruhi margin keuntungan.
Eric Holder adalah Jaksa Agung saat itu.
Lalu yang kami ketahui, pihak pengawas di Inggris
sungguh memohon dan berkata,
"Jangan tuntut HSBC karena itu akan punya dampak keuangan besar."
Eric Holder memercayai argumen itu.
Jika pikirkan ini,
siapa yang mengatur, siapa yang memberikan argumen,
yang terpikirkan adalah Eric Holder dan Lanny Breur.
Kembali, mereka dari firma hukum besar yang sama,
Covington dan Burling di Washington
yang mewakili hampir semua bank yang terlalu besar.
Mereka tahu begitu mereka pergi, begitu kembali ke sektor swasta,
mereka akan mendapatkan kemitraan satu sampai lima juta dolar setahun.
Tapi jika terlalu kasar ke klien,
kemitraan itu mungkin tak akan ada. Jadi, ada insentif kuat
untuk kita bersikap tertentu terhadap pihak yang kita atur.
Departemen Kehakiman bertanya ke OCC,
"Apa yang akan terjadi?"
"Bisa kami lakukan ini?"
Menurutku mereka ingin ini ditutupi. Agar jika mereka lakukan ini, lalu celaka,
mereka tak disalahkan.
Tapi tak ada yang mau menenangkan mereka dengan lakukan itu.
Menurutku, Lanny Breuer, kepala divisi kriminal, harus memilih.
Karena kita telah alami krisis keuangan dan sedang merangkak naik di negeri ini.
Sejujurnya tak ada yang tahu apa akibatnya jika kita lakukan ini, jika menuntut.
Saat penyelesaian HSBC turun,
ada tajuk koran keuangan yang menuliskan,
"Ini tampak buruk untuk semua."
Itu sinyal kuat bahwa itu sebuah penyelesaian halus.
ITU KASUS YANG MEMILIKI SEMUANYA
SEMUANYA KECUALI PENANGKAPAN
Bahkan pers keuangan berpikir itu sebuah pembebasan.
Jika tertangkap membawa satu ons kokain,
kemungkinan kau akan dipenjara.
Jika terjadi berulang kali, kau bisa dipenjara seumur hidup.
Tapi ternyata, jika kau mencuci uang hampir satu miliar dolar
untuk kartel narkoba dan melanggar sanksi internasional kita,
perusahaanmu cukup membayar denda, kau bisa tidur di ranjangmu malam hari.
Tiap orang yang terkait dengan ini.
Menurutku itu sungguh salah.
Itu bukan kesetaraan di mata hukum.
Itu bukan pertanggung jawaban.
Apa bank tak lolos dengan mudah?
Tidak. Menurutku tak begitu.
Sungguh. Tak begitu.
Bagian dari proses perjanjian penangguhan penuntutan
akan ada semacam pengakuan dari perusahaan bahwa mereka bersalah.
Pahamilah, itu adalah pengakuan yang keluar
setelah sepasukan pengacara HSBC
berunding sekeras mungkin dengan Departemen Kehakiman
untuk membuat bahasanya sehalus mungkin.
Aku tahu dari pengalaman begitulah prosesnya.
INFORMASI KRIMINAL DAN PENERIMAAN TANGGUNG JAWAB
PERNYATAAN FAKTA-FAKTA
Ya, kupikir yang ini.
Silakan yang pertama.
Akan kuangkat lebih tinggi.
"Pernyataan fakta-fakta berikut disusun dengan referensi
sebagai bagian dari perjanjian penagguhan penuntutan."
"Bank HSBC AS dan HSBC Holdings
dengan ini setuju dan menyatakan bahwa informasi berikut benar dan akurat."
"HSBC AS dan HSBC Holdings menerima..."
"...bahwa mereka bertanggung jawab untuk tindakan petugas mereka,
direktur, karyawan dan agen
seperti yang dinyatakan di perjanjian penuntutan ini."
"Jika masalah ini akan diteruskan ke persidangan,
Depkeh akan membuktikan tanpa keraguan
dengan bukti yang kuat fakta-fakta yang diduga di bawah ini
dan dinyatakan dalam informasi kriminal terlampir di perjanjian ini."
"Dari tahun 2006 sampai 2010,
Bank HSBC AS telah melanggar UU Kerahasiaan Bank
dan aturan terkait."
"Khususnya, Bank HSBC AS mengabaikan risiko pencucian uang
terkait berbisnis dengan para nasabah Meksiko tertentu
dan gagal menerapkan UU Kerahasiaan Bank dan Anti-Pencucian Uang
yang cukup untuk mengawasi transaksi mencurigakan."
"Sebagai akibat dari kegagalan Anti-Pencucian ini,
setidaknya 881 juta dolar hasil perdagangan narkoba..."
"...termasuk hasil perdagangan narkoba oleh kartel Sinaloa di Meksiko,
dan kartel Norte del Valle di Kolombia..."
"...dicuci melalui Bank HSBC AS tanpa terlacak."
"Setidaknya dari tahun 2000 sampai 2006,
Grup HSBC secara sadar dan rela terlibat
dalam tindakan dan praktik di luar AS yang menyebabkan Bank HSBC
dan lembaga keuangan lain yang berlokasi di Amerika Serikat
untuk memproses pembayaran dengan melanggar sanksi AS.
Untuk menutupi transaksi ini,
afiliasi Grup HSBC mengubah dan mengalihkan pesan pembayaran
dalam cara yang menjamin pembayaran dari entitas dan negara terkena sanksi
bisa lolos tanpa masalah
melalui Bank HSBC AS di Wilayah New York dan tempat lainnya."
Lihat, mereka akui semuanya.
Luar biasa.
Itu...
Itu sebuah pengakuan.
Aku kaget membaca itu.
Bagaimana rasanya?
Kita telah bicara di awal soal fakta
bahwa di sini, di Virginia Barat, kita mungkin ada di pusat
dari masalah narkoba di negeri ini.
Angka kematian overdosis narkoba kami yang tertinggi per kapita di AS.
Jadi, mendengar ada sebuah bank yang memungkinkan kartel narkoba Sinaloa
untuk memindahkan uang hingga bisa terus beroperasi
dan terus mendorong heroin
dari Meksiko ke Appalachia, hingga ke Virginia Barat utara,
menjadikan ini lebih mengecewakan.
Karena pemerintah punya peluang untuk menyikapi ini dengan lebih baik.
Tapi mereka gagal.
Penyelesaian pemerintah AS ini bagiku hanyalah bukti lain
bahwa perang melawan narkoba ini palsu.
Itu tak nyata.
Karena jika sungguh ingin melawan narkoba,
mereka harus melawan
bank-bank yang bantu kartel narkoba memindahkan uang itu.
Keadilan ditegakkan di sini?
Itu pertanyaan yang sulit dijawab.
Kita tak akan mengizinkan ini jika mereka orang berbeda.
Tapi karena mereka berkulit putih yang mengendarai mobil mewah
dan tinggal di Connecticut atau apa pun, mereka bebas.
Itulah kenyataannya.
Itu proses yang sepenuhnya beda.
Kau tak akan menangkap pengedar narkoba
lalu pergi ke belakang dan berdamai
yang memungkinkan dia untuk mempertahankan
rumah, keluarga, gaya hidup, mobil, semuanya.
Tapi begitulah di kasus ini.
Itu pun menetapkan apa yang sudah orang ketahui,
yakni saat perusahaan-perusahaan ini jadi begitu penting secara sistemik
hingga menuntut individu-individunya
berisiko mengganggu ekonomi dunia,
maka mereka terlalu besar untuk dipenjara. Mereka anggota kelas yang kebal hukum.
Tahun 2012,
tahun HSBC menghindari penuntutan,
lebih dari 90 ribu orang dipenjara karena pelanggaran narkoba di AS.
Sejak 2002,
lebih dari 100 ribu orang tewas di Meksiko akibat aksi kekerasan kartel narkoba.
Dari tahun 2002 sampai 2014,
kematian akibat overdosis heroin di AS meningkat empat kali lipat.
Pada 11 Desember 2017
Departemen Kehakiman AS mengumumkan rencananya
untuk menghapuskan semua tuntutan kriminal atas HSBC.
Terjemahan subtitel oleh Yuwono Herlambang